Банк «ККБ» оказался под судом по подозрению в незаконном выводе миллиардов рублей клиентов

27 января 2023 648

Криминал

Консервативный коммерческий банк (ККБ) – основной расчётный центр WebMoney – похоже, «приплыл» окончательно. ККБ уже не раз привлекался к суду за многомиллиардные незаконные переводы денег и обслуживание клиентов теневого игрового бизнеса. Но теперь иск ему предъявляет Генпрокуратура РФ – за незаконный вывод более 2 миллиардов рублей в офшор. У банка явно были и другие операции, которые могут вызывать вопросы.

Как сообщается на официальном сайте, Консервативный коммерческий банк был создан ещё до распада Советского Союза в 1990 году на базе отделения Агропромбанка СССР. В Астраханской области в селе Красный Яр появилось новое финансовое учреждение ТОО Коммерческий банк «Краскомбанк». В 1998 году – ОАО КБ «Краскомбанк».

Словосочетание «Консервативный коммерческий банк» с приставкой ОАО появилось только в 2010 году. С 2016 года и до отзыва лицензии – АО «Консервативный коммерческий банк». Основным владельцем банка является Андрей Трубицин, ему принадлежит 77,98% акций ККБ, еще 22% находились под контролем его жены Ирины Клочковой. Также господин Трубицин является владельцем компании «Вычислительные силы», которая разработала программное обеспечение для WebMoney.

Как сообщают «Известия», первое уголовное дело против ККБ поступило в суд 25 ноября 2022 года по факту незаконного вывода более 2,3 миллиарда рублей в офшор. Деньги эти упали на счёт «Нортфорс Лимитед» (Nortfors Ltd.) в «Альфа-Банке». Казалось бы, что такого, и большие средства переводят. А дело в том, что на момент перевода ККБ уже не имел на это лицензии и достаточных средств.

Перевод произвели 11 февраля 2022 года. Но того же 11 февраля с утра Центробанк уже отозвал лицензию у ККБ. Как сообщал РБК, ЦБ заподозрил «Консервативный коммерческий банк» в нарушении законов «в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма». Однако один из руководителей московского филиала ККБ успел совершить две транзакции.

Неустановленные лица планировали вывести 53,8 миллиона долларов со счетов коммерческой фирмы в офшор, подделав подпись её руководителя. Этот факт также будет рассматриваться в суде. По первой транзакции – в качестве пробного шара – 70,4 тысячи долларов ушли в некую фирму «Финком». Видимо, убедившись, что и подпись «работает», и лицензия ещё действует, 2,3 миллиарда рублей (30,7 миллиона долларов) ушли на счёт «Нортфорс Лимитед».

Как сообщал «Коммерсант», следствие заинтересовал и тот факт, что на начало 2022 года на счетах, открытых в ККБ, находилось лишь 577,5 миллиона рублей, принадлежащих клиентам WebMoney. Каким образом при таком балансе можно было вывести из банка почти 2,5 миллиарда?

Ответ дала адвокат КА Pen & Paper Алена Гришкова. Как она сообщала «Известиям», заместитель управляющего московским филиалом ККБ Игорь Князев перевёл 30,7 миллиона долларов с корреспондентского счёта в Райффайзенбанке на расчётный счет «Нортфорс Лимитед» в московском Альфа-банке. По этому факту также возбуждено уголовное дело по статье «Неправомерный оборот средств платежей».

Ответчиками выступают совладельцы банка ККБ супруги Ирина Клочкова (у неё 22% финансового пакета) и Андрей Трубицин, владеющий 78%. Кроме банка-партнера WebMoney, в числе ответчиков уже известные нам «Нортфорс Лимитед» и компания ЕООО «Финком Тех». Судебный процесс должен был стартовать 12 декабря, но из-за «совершения иных процессуальных действий» заседание было отложено.

Как мы уже сообщали выше, компания «Вычислительные силы», которая принадлежит Андрею Трубицину, разработала программное обеспечение для WebMoney. Что известно об этом сервисе?

В период начала поступательного появления везде и всюду в России «всемирной паутины» Интернет в 1998 году появляется международная система расчетов и среда для ведения бизнеса в сети WebMoney Transfer. Информации о её владельце нет, кроме того, что система принадлежит компании WM Transfer Ltd (базируется в Москве). Управляющей компанией является адвокатское бюро из Вильнюса (Литва) UAB «DEED BALTIC». Директор по развитию системы Пётр Дарахвелидзе в 2010 году говорил, что она основана бывшими военными.

Платформа позволяет любому создать на сервисе электронный кошелёк или виртуальную карту. На них уже можно хранить виртуальные деньги и совершать с ними различные финансовые операции – оплачивать покупки, пополнять счёт мобильного телефона, платить налоги, покупать игры.

По данным на февраль 2022 года, в системе WebMoney зарегистрировано более 45 миллионов пользователей, из которых 40% – россияне. Во всех странах компания работает по модели партнерства с гарантами, где WebMoney – это платежный сервис, а гарант – банк, небанковская кредитная организация.

11 февраля 2022 года WebMoney прекратила работу в России. Причиной стало лишение Центробанком лицензии ККБ, который и был финансовым гарантом.

Что касается самого «гаранта», то к 1 января 2021 года размер активов банка достиг 20,3 миллиарда рублей, пассивов – 18,79 миллиарда, а собственных средств – 1,52 млрд рублей. На эту же дату ссудная и приравненная к ней задолженность составляла 1,6 миллиарда рублей, при этом 92,8% в объеме приходилось на межбанковские кредиты и депозиты. Кредитованием юридических и физлиц банк практически не занимался.

Если ККБ не стал публично спорить с Центробанком по лишению лицензии, то управляющие из WebMoney охотно раздавали воинственные интервью. В одном из них для РБК они назвали претензии ЦБ «надуманными», и что ККБ в России действовал в строгом соответствии с российским законодательством и требованиями регулятора. «Банк никогда не был причастен к обслуживанию «теневого» игорного бизнеса, нелегальных участников финансового рынка», – добавили менеджеры WebMoney.

РБК также сообщает, что в WebMoney действия ЦБ считают политикой выдавливания независимых участников финансово-кредитного рынка в пользу нескольких или даже одного. Но в компании заявили, что постараются найти решение для продолжения деятельности в России.

А Центробанку многое не нравится в деятельности платёжных сервисов. В частности, проведение операций в адрес нелегального бизнеса, ведь именно по этим мотивам была отозвана лицензия у Консервативного коммерческого банка. В числе аргументов ЦБ называет большое количество банковских карт и электронных кошельков, которыми «не оплачиваются повседневные покупки, коммунальные и прочие услуги, но в то же время с помощью этих карт проводятся необычные по частоте совершения и суммам операции».

И не забываем, что, кроме первого уголовного дела, претензию банку предъявила и Генеральная прокуратура РФ – а это очень серьёзный аргумент. С учётом перечисленных выше фактов выиграть в суде у Генпрокуратуры будет весьма и весьма проблемно.

Ход суда пока неизвестен. По поводу самого суда интересен ещё и такой факт. Офшорный бизнес «Нортфорс Лимитед» подал в суд на московский Альфа-банк. Странный ход, если учесть, что выведенные 2,5 миллиарда рублей для «Нортфорс Лимитед» поступили именно в Альфа-Банк. Или их заблокировали по требованию Следкома? Так и просится фраза голосом Анатолия Папанова: «Тебя посОдЮт, а ты не воруй!»